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法定轉指定受益人客戶服務活動介紹運作流程32頁.pptx

  • 更新時間:2019-08-06
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劉先生是某知名外企員工,在2015年爲自己投了10萬元終身壽險和200萬元意外險,當時爲單身,在購買保單時“受益人”一欄填寫的是“法定”。2018年初,劉先生不幸因爲交通事故意外身故,保險公司認定屬于保險責任,並支付了210萬元的保險金。但他身故前已婚,妻子和母親因爲這筆賠償金鬧得反目。母親認爲兒子投保時是單身,當時默認“法定”,本意是要母親作爲受益人。妻子則認爲丈夫出事時,自己才是法定受益人。理賠金引發的家庭糾紛法律專家表示:填保單時如果選擇的是法定受益人,從某種意義上來說等于未指定受益人。這種情況下保險金是作爲遺産來繼承,所以妻子和母親在遺産繼承順序上同爲第一順序繼承人,兩人應平分這210萬元的保險金。

“法定”與“指定”差別很大王先生在3年前爲自己投保了一份意外保險,保額30萬元,受益人一欄填有太太的姓名。2014年底,他不幸發生意外身故,根據保險合同,太太向保險公司申請理賠。可是就在保險公司准備理賠時,王先生的一位朋友拿著借條出現了。原來,王先生身前爲了投資,曾向這位朋友借款10萬元,而這件事情也是瞞著太太偷偷進行的。現在聽說有保險理賠這件事,朋友這才現身,要求償付這筆債務。最終,保險公司還是將全款支付給了王先生的太太,理由是保險合同有明確的受益人,而這筆賠款並不是作爲遺産分割的,已經成爲受益人的合法財産,不是被繼承,也不能用來償還投保人生前債務。

訪前三備(1/3):短信鋪墊尊敬的客戶:我司將于近期開展“法定轉指定,讓愛更確定”客戶保單服務活動。因您的保單受益人爲法定,爲了日後理賠便捷,減少爭議,建議您變更爲指定受益人,請及時聯系您的保險業務員。相知多年,值得托付,中國人壽在您身邊!訪前三備(2/3):客戶名單本次活動精選:我省受益人爲法定的客群,共計106.9萬人將由PAC系統下發名單,請第一時間列出拜訪計劃,提前告知!訪前三備(3/3):宣傳告知

方式1:朋友圈及點對點轉發海報、鏈接方式2:電話告知並約訪邏輯:李姐,你好!我們公司最近有一個針對老客戶的保單服務,法定受益人改成指定,請問您收到我公司的通知短信了嗎?(活動介紹)法定受益人在理賠時手續繁瑣,流程複雜,理賠時間較長;如果改爲指定,會簡單的多,理賠時只需要身份證件前後幾天就可以了(變更好處)。您看是明天下午2點,還是後天上午10點方便?我們見面詳聊。(確定拜訪時間)

訪中兩講(1/2):法轉指介紹活動介紹邏輯:李姐,你好!今天特意過來是協助您辦理保單受益人“指定” 變“法定”的保單服務,這也是公司對老客戶做的專業服務,你看指定受益人有以下的好處(拿出客戶權益告知書逐一講解”指定受益人的好處“)配合動作:讓客戶在《客戶權益告知書》上簽名,確認同意”法定轉指定“訪中兩講(2/2):産品推薦例如,保單體檢中只有健康險的客戶,沒有養老險:“李姐,我們都知道人是會老的,老是要養的,養是要錢的,錢一定是要提前准備好的。其實人這一生,賺錢一陣子,花錢一輩子,一定要提前做好養老規劃,才能安心無憂,你同意嗎?我這裏有一款非常好的養老産品“鑫享金生”,我簡單跟您介紹一下。” 


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