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2019保險業反洗錢考試題庫含答案60頁.docx

  • 更新時間:2019-08-02
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  • 資料性質:授權資料
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資料部分文字內容:

對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,保險業金融機構可只提交可疑報告。(錯)2、反洗錢國際標准和各國反洗錢法律都有規定的防範洗錢的核心措施是大額交易報告制度。(錯)3、金融機構反洗錢內部控制制度應淩駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。(錯)4、金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資産,應當立即予以凍結,並按照規定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。(對)5、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的,應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

對于存在未按規定建立反洗錢內部控制制度的機構,中國人民銀行依法責令限期改正,情節嚴重的,還可以建議保險監督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。(錯)7、在自然人客戶身份識別中,客戶的住所地與經常居住地不一致的,登記客戶的住所地。(錯)8、金融機構核對新版營業執照時,可通過當地工商行政管理部門,或登錄全國或地區企業信用信息公示系統查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。(對)9、與洗錢行爲不同,洗錢犯罪在行爲主體、行爲方式、主管條件、上遊犯罪等方面有明確界定。(對)

當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時,資助恐怖活動的事實不能成立,不具有犯罪性。(錯)11、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地産代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師,以及信托和公司服務提供者。(對)12、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定,當受益人請求保險公司賠償時,如金額爲人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)13、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。(錯)

金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。(對)15、投保政策性或強制性保險産品,如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等,這些産品具有財政補貼和強制性特點,平均保費金額較低,一般情況下不允許退保、變更受益人等操作,雖洗錢風險極低,但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)16、客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征,通過識別、分析、判斷等方法,將客戶劃分爲不同風險等級,並針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)17、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務。(對)

在我國,上遊犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)19、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應當及時向檢察機關報告。(錯)20、完善、有效的內控控制制度能夠爲金融機構提供絕對的保障。(錯)21、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時,金融機構應當重新識別客戶。(對)22、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)23、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。(對)24、中國對各種洗錢行爲規定了不同罪名,而中國香港、中國澳門、中國台灣等經濟體則對各種洗錢行爲規定了統一罪名。(錯)


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