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華夏金管家促成福臨門産品組合銷售23頁.pptx

  • 更新時間:2019-07-20
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我對金管家的看法,關注金管家不限額追加的原因:發現金管家C有限額追加時,思考自己在這個行業會長期做下去,客戶保單也要長期繳費,如果5年、10年後,我和客戶的收入逐漸上漲,等到賬戶都放滿了,追加不了,我們的錢怎麽辦?正好華夏推出了金管家贏家版,只要達到一定條件,就可以擁有不限額的賬戶。

原因分析,1)手握300萬-500萬的中小企業主一般想資金增值,所以更加看重利益,就從利率出發,2)對于以前購買過福臨門的客戶,需要新的切入點,金管家現行結算利率6%更具吸引力,中期年金做再次促成,所以用金管家亮點促成,是銷售盛A金管家産品組合的必然之選!

主要銷售流程,1)利率可觀,保證利率3%,現行結算利率6%。收益較穩定,現行結算利率有優勢,2)可以不限額追加。福臨門達到一定保費,擁有不限額追加的空間。隨著客戶身價上漲,賬戶可追加額度也需相應升級,用一句“給你一個不限額、不限期的賬戶,好不好“來引起客戶的興趣。“保單貸款是貸現金價值的80%,假設追加100萬,收取1%初始費用,貸款70萬,半年貸款利息大概2.24萬;但賬戶結算仍按照賬戶價值結算,現行結算利率6%,半年結算收益大概2.97萬。保單貸款不會影響結算收益。

金管家賬戶按照年結算利率,但保單貸款按照日結算利息。我自己2月22日貸了5萬,5天時間利息30-40塊,現在要還馬上就可以還,不一定要貸夠180天。所以這筆資金是完全靈活的“。資金靈活,運用保單貸款功能,解決客戶資金短期周轉的需求,只有把金管家靈活性分析得很透徹,才能解除客戶之憂。1)金管家現行利率6%,轉入或者追加時收取1%手續費,折算後實際收益5%,比金管家C利率5.5%收益更低呀?只是第一年5%,後面按照實際結算利率,現行是6%。當然,受經濟形勢上下波動的影響,利率也會相應調整;但經濟再不好,保底也有3%,而且這個是寫入合同的。

異議處理和促成,“隨著時代的發展,原來金管家保底3.5%,現在保底3%;過去福臨門産品有生效即付的産品,我自己也購買過兩款,剛付的年金次日即可到賬;但9.30新政後不行了,交5年才開始給付年金;也許將來更加苛刻,你要買就要盡量早買。“風險提示:1、上述“華夏金管家養老年金保險(萬能型,贏家版)”爲萬能險,保證利率以上的收益是不確定的。文中的數值基于本公司的精算及其他假設,不代表本公司的曆史經營業績,也不代表對公司未來經營業績的預期。2、本保障計劃假定被保險人爲標准體,以上材料僅供參考,具體保險責任請以我司相關産品條款及生效保險合同爲准。

客戶情況:徐女士,49歲,企業主,簽單過程:1)轉介紹認識,買了常青樹+醫保通50萬的保障,有保險意識;2)給客戶2個孩子各投保一份福臨門5萬10年交,客戶提出追加100萬到金管家!3)去年9月和11月,客戶的妹妹投保了2件總標保50萬的福臨門,客戶的弟弟投保了1件標保20萬的福臨門;4)在開門紅期間主動提出並協助客戶弟弟和妹妹辦理了金F升級爲贏家版;5)客戶因保單失效來公司辦手續,運用金管家贏家版3個亮點,成功說服客戶成交一份標保22萬的盛A+金管家贏家版産品計劃。


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